Категорія: Закон

У Вроцлаві слідчі ідентифікували третього підозрюваного в нападі на 20-річну Анастасію та 21-річного Максима, які мають українське громадянство.

Про це повідомляє Gazeta Wyborcza.

Поліція встановила особи двох учасників нападу. Один із них – Адам Ц. на прізвисько “Цицу”, колишній гангстер і боксер федерації Gromda. Він першим розпочав напад. Незадовго до цього чоловік вийшов із в’язниці після відбуття десятирічного покарання.

Другим затриманим став Томаш Н., який долучився до бійки останнім і залишив місце події в автомобілі під керуванням жінки. Згодом її допитали як свідка. Обом чоловікам оголосили обвинувачення та обрали тимчасове тримання під вартою.

Третій підозрюваний, який, як стверджується, вдарив Анастасію, коли вона почала знімати подію, залишається на волі. За неофіційними даними журналістів Gazeta Wyborcza, слідчі встановили його як Ярослава Р. У минулому він нібито був пов’язаний із бандою “Капця”, яка діяла в Нижній Сілезії у 1990-х роках.

Читайте по темі: Росія готується до посилення напруженості в Україні та регіоні, — Туск

Gazeta Wyborcza також зазначає, що раніше Ярослава Р. засудили до трьох з половиною років позбавлення волі за напад на охоронця, участь в організованому злочинному угрупованні та перешкоджання розслідуванню шляхом розчленування тіла. Цю судимість згодом було погашено, тому він не буде притягнутий до відповідальності за рецидив у цьому провадженні.

У звітах БЕБ фігурують мільярди, однак державна скарбниця їх не бачить. Україна п’ятий рік протистоїть виснажливій повномасштабній війні, де кожна гривня може стати вирішальною для виживання держави.

І поки держава підвищує податки для пересічних громадян, закликає до купівлі військових облігацій та шукає фінансову підтримку по всьому світу, всередині країни продовжує процвітати індустрія, обороти якої вимірюються десятками мільярдів. Ідеться про онлайн-казино, де, за даними аналітики YouControl, лише офіційний оборот у 2023 році перевищив 55,6 млрд грн.

Проте за блискучими банерами та обіцянками легких виграшів ховається інша реальність: мільярдні схеми ухилення від податків, використання схем “міскодингу” та тісні зв’язки з країною-агресором. Одним із найбільш показових прикладів цієї “сірої” зони став кейс компанії Cosmolot (ТОВ “Спейсікс”), яка свого часу була першим ліцензіатом на ринку, але згодом опинилася в центрі масштабного скандалу.

У лютому 2024 року Бюро економічної безпеки (БЕБ) відзвітувало про викриття одного з найбільших гравців ринку в ухиленні від сплати 1,2 млрд грн податків. Схема, за версією слідства, була класичною для грального “андеграунду”: використання понад 30 “дзеркальних” сайтів та підміна призначення платежів (міскодинг) — схема, за якої виплати гравцям відображалися не як виграші, а як повернення депозитів, що дозволяло уникнути сплати ПДФО та військового збору.

Читайте по темі: Виробництво бензину в РФ впало до 70% від внутрішнього споживання після атак дронів

За підрахунками слідства, таким чином компанія виплатила 4,5 млрд грн виграшів, не сплативши з них 1,1–1,2 млрд грн податків до бюджету. У межах справи було арештовано близько 700 млн грн на рахунках компанії. Назва компанії в офіційному пресрелізі не лунала, але джерела у правоохоронних органах підтвердили медіа: йшлося саме про Cosmolot.

Але далі розгортається, на жаль, типовий сценарій для цього ринку.

У квітні 2024 року БЕБ офіційно підтвердило кримінальне провадження. Паралельно співвласник Cosmolot, німецький інвестор Арнульф Дамерау, в інтерв’ю Financial Times заявив, що “корумповані чиновники у силових відомствах” намагаються вимагати в нього десятки мільйонів євро, обіцяючи натомість зняти всі юридичні проблеми. За його версією — це “рейдерство, а не реальне правоохоронне розслідування”.

Хто правий — мав з’ясувати суд. Але Феміда раптово схилила свої шальки в бік грального гіганта. Бо у вересні 2025 року Шевченківський районний суд Києва зняв арешт із рахунків ТОВ “Спейсикс” після того, як компанія, згідно з матеріалами справи, “добровільно усунула шкоду та у повному обсязі сплатила всі податки та збори у відповідності до проведеної органом досудового розслідування експертизи”.

Без вироку. Без конфіскації. Без публічного звіту про те, яка сума реально надійшла до бюджету.

Станом на 2026 рік гучна справа, здається, повністю перетворилася на інформаційний “пшик”. Якщо у справах інших операторів, як-от Pin-Up (стягнуто 2,6 млрд грн) або Parimatch (1 млрд грн), є конкретні результати (хоча щодо Parimatch залишаються питання, адже компанія приховала від оподаткування не один, а 15 млрд), то у випадку Cosmolot фінальні судові вироки або повідомлення про реальне надходження коштів до бюджету взагалі відсутні!

Це наштовхує на незручне питання: чи не “вирішується” питання Cosmolot поза межами кримінального процесу, конвертуючись у суми з багатьма нулями в кишенях конкретних посадовців, замість державних рахунків?

Російський шлейф та “кримські канікули” бенефіціарів

Читайте по темі: «Цілком конкретна мета»: Зеленський хоче довести кількість ударів по РФ до 1000 дронів на добу

Проте питання податків — лише вершина айсберга. Значно гострішою може виявитись проблема національної безпеки. За даними численних журналістських розслідувань та документів, що опинилися у розпорядженні медіа, фактичним контролером Cosmolot може бути громадянин РФ Сергій Токарєв.

Офіційно кінцевим бенефіціаром ТОВ “Спейсикс” до осені 2024 року значився Сергій Потапов. Пізніше в реєстрі з’явився Арнульф Дамерау. Але ціла низка медіа — Аргумент, Antikor, Spilno — припускає: Потапов є підставною особою, а реальний власник — Токарєв.

Сергій Токарєв — співзасновник інвестиційної групи Roosh, в минулому активний гравець грального ринку РФ. У Росії він, за даними журналістів, просував казино “Вулкан” і Vulkan.bet — в мережах Костянтина Малофєєва, одного з ідеологів “руського міру”. Казино в Росії заборонені і перебувають під жорстким контролем ФСБ, але Токарєву, за версією медіа, це не заважало — саме завдяки покровительству Малофєєва, який контролював частку в Ростелекомі.

У 2016 році Токарєв потрапив під санкції РНБО за підозрами у фінансуванні бойовиків “ДНР” і “ЛНР”. Були введені десять обмежень, включаючи блокування активів і заборону фінансових операцій.

У 2020 році санкції були достроково зняті. Саме після цього Токарєв, за даними медіа, активізував свою присутність в Україні. У 2022 році міністр цифрової трансформації Михайло Федоров в інтерв’ю LB.ua повідомляв, що Токарєв майже два роки намагався отримати українське громадянство. Пізніше текст цього інтерв’ю зник із сайту медіа.

Бізнесмен, за даними розслідувань, зберігає тісні зв’язки з РФ: щонайменше три квартири в Іжевську та Удмуртії, автомобілі з московськими урядовими номерами, 172 польоти до Москви починаючи з 2016 року — та зафіксовані поїздки до окупованого Криму. У 2023 році, тобто вже після початку повномасштабного вторгнення, як свідчать документи, що опинились у наявності редакції, він підписав довіреність щодо продажу паркомісця у Москві.

Поки БЕБ вело “тихе” розслідування, Cosmolot відзначався агресивною та подекуди сумнівною поведінкою на ринку. На початку 2024 року компанія потрапила у конфлікт із monobank, створивши додаток-клон “Monoban Казино” з використанням чужої стилістики. Співзасновник банку Олег Гороховський публічно назвав це спробою незаконного використання бренду і заблокував платежі на користь казино, запропонувавши компанії сплатити 10 мільйонів гривень на потреби ЗСУ як “вибачення”.

COSMOLOT “помер”. Хай живе COSMOBET?

Але справжній апофеоз цієї історії стався після того, як розслідування БЕБ набрало публічного розголосу.

У жовтні 2024 року телеграм-канал Insider та низка медіа повідомили: Токарєв, схоже, розуміючи, що юридична доля Cosmolot стає непередбачуваною, вдався до класичного прийому “перевзування” — і запустив нове онлайн-казино Cosmobet.

Схема проста і водночас цинічна. Ще у березні 2024 року — одночасно з розгортанням розслідування БЕБ — ТОВ “Нейролінк” отримало ліцензію КРАІЛ на роботу онлайн-казино. Офіційний запуск платформи Cosmobet відбувся на початку червня 2024 року.

За даними From-UA, Cosmobet було зареєстровано на Михайла Зборовського, який раніше управляв Cosmolot, а до роботи був залучений колишній операційний директор “космо” Дмитро Дьяченко. Гроші, за версією журналістів, виводились через кіпрські офшори — і далі до Росії.

Iронія ситуації — у назвах: ТОВ “Спейсикс” (Cosmolot) і ТОВ “Нейролінк” (Cosmobet). SpaceX і Neuralink — компанії Ілона Маска. Людина, яка стоїть за цими казино, очевидно, є фанатом найбагатшого бізнесмена планети. Але методи роботи дещо відрізняються.

І хоча ТОВ “Нейролінк” офіційно відкинуло будь-який зв’язок із Токарєвим і ТОВ “Спейсикс”, наголошуючи, що є незалежним оператором. Проте збіг кадрового складу керівництва, схожість назви бренду та хронологія запуску — якраз у розпал гучного скандалу навколо Cosmolot — залишають питання відкритим.

Більше того, технічна інфраструктура Cosmolot виявилася тісно переплетеною з іншим підсанкційним гігантом — Parimatch. Домени обох компаній розміщувалися на спільних серверах (lottery-cloud.com), що може вказувати на єдину координацію гральних проєктів, які роками виводили кошти з України в офшори та до російської федерації.

Куди дивляться правоохоронці?

Питання риторичне, але відповідь на нього вимагає конкретики. Правоохоронні органи України — і БЕБ, і СБУ, і КРАІЛ — формально реагують на проблеми ринку. Кримінальні провадження дійсно відкриваються. Обшуки проводяться. Заяви для медіа лунають.

Але є кілька системних проблем, на які вказують журналісти та аналітики.

По-перше, фінансова розвідка і санкційне законодавство часто існують у паралельних площинах. Сергій Токарєв потрапив під санкції в 2016 році за фінансування бойовиків — і вийшов із санкцій у 2020-му. Відтоді його бізнес в Україні стрімко зростав. При цьому зв’язки з Росією — нерухомість, поїздки, ділові контакти — за даними медіа, нікуди не зникли. Питання: чи перевіряли ці зв’язки компетентні органи системно?

По-друге, схема “переклеювання лейбла” — від Cosmolot до Cosmobet — спрацювала безперешкодно. Тодішній регулятор КРАІЛ видав ліцензію новій компанії з тим самим менеджментом.

По-третє, квітень 2024 року ознаменувався указом Зеленського, яким СБУ була зобов’язана перевірити всіх ліцензованих операторів азартних ігор на відповідність санкційному законодавству — тобто на зв’язки з РФ. Cosmobet отримав ліцензію за місяць до цього указу. Що виявила СБУ за підсумками перевірки — публічно невідомо.

Є в цій історії ще один вимір, про який не можна мовчати.

Онлайн-казино в Україні активно монетизують аудиторію, яка включає і військових. Проблема патологічної залежності від азартних ігор серед особового складу ЗСУ стала настільки серйозною, що в квітні 2024 року РНБО ввела обмеження на онлайн-гемблінг саме з цим формулюванням.

На тлі цього рішення — факт, що казино, підозрюване у мільярдному ухиленні від сплати, зокрема військового збору, продовжувало роботу, а його ймовірний власник з російським паспортом запускав нові проєкти — набуває особливо гіркого присмаку.

Військовий збір, нагадаємо, — це прямий внесок до фінансування армії. Тієї самої української армії, яка воює проти країни, з якою пов’язаний бізнесмен Токарєв.

Замість висновку: питання без відповідей

Ця стаття не є вироком. Зв’язок Токарєва з Cosmolot офіційно не доведений. Сама компанія заперечує всі звинувачення і наполягає на своїй сумлінності. Cosmobet офіційно відкидає будь-яке відношення до Cosmolot і Токарєва.

Але є запитання, на які українське суспільство — і насамперед правоохоронна система — зобов’язане відповісти публічно.

Як компанія з 27-мільярдним річним доходом врегулювала мільярдну податкову суперечку тихо, без вироку і публічної звітності?

Чому громадянин Росії, який під час повномасштабної війни підписує документи щодо продажу московської нерухомості і зберігає тісні зв’язки з країною-агресором, продовжує вести бізнес в Україні?

І найголовніше: якщо гральний ринок генерує понад 55 млрд грн на рік, чому частка цих грошей, яка реально потрапляє до бюджету воюючої країни, залишається предметом “тихого” судового врегулювання, а не прозорої публічної звітності?

Ринок онлайн-казино під час війни — це не питання моралі чи суспільного осуду. Це питання державних фінансів, санкційного контролю і того, чи існує в Україні реальне верховенство права.

Відповідь на це питання можна побачити не в пресрелізах правоохоронних органів. А в рядку бюджетних надходжень. Суспільство чекає на відповідь: скільки грошей реально повернеться до бюджету, і хто понесе відповідальність за роки “сліпоти” контролюючих структур?

Колишнього співробітника Міністерства культури Франції Крістіана Негре звинувачують у тому, що протягом майже 10 років він міг підмішувати жінкам сечогінні препарати під час співбесід на роботу.

Одна з імовірних потерпілих, Анаїс де Вос, розповіла, що у 2011 році під час співбесіди Негре запропонував їй каву, після чого їй стало погано — з’явилися сильні позиви до сечовипускання. За її словами, чоловік нібито пропонував їй скористатися місцем під мостом неподалік від нього.

У 2019 році жінка отримала повідомлення від поліції та дізналася, що подібний досвід могли мати майже 200 інших кандидаток, які проходили співбесіди у Негре. Згодом кількість можливих жертв зросла ще на десятки.

За даними слідства, у комп’ютері Негре знайшли таблицю з іменами ймовірних потерпілих, а також деталями про їхній одяг.

Розслідування розпочали у 2018 році після того, як колега застав його за фотографуванням жінки з-під столу. Негре спочатку відсторонили від посади регіонального директора з питань культури, а у 2019 році звільнили.

Читайте по темі: 17-річна дівчина загинула в ДТП із рейсовим автобусом на Хустщині: ще семеро людей у лікарні

Наразі чоловік, якому понад 60 років, очікує на суд.

У сучасному цифровому середовищі стрімко поширюються шахрайські схеми, замасковані під освітні курси з криптовалют, які обіцяють швидке та легке збагачення. Такі пропозиції, що стали своєрідним продовженням сумнозвісних схем на ринку Forex, використовують психологічні маніпуляції, агресивний цифровий маркетинг і недостатню обізнаність аудиторії.

Цей матеріал представляє аналіз даного феномену, на прикладі справи «інфобізнесмена» Олександра Орловського як наглядної ілюстрації для деконструкції анатомії подібних афер.

Ключові висновки нашого дослідження вказують на те, що бізнес-модель таких «гуру» полягає не в наданні унікальних знань, а в продажу недосяжної мрії про фінансову свободу. Вони створюють ретельно продуманий образ успішної людини, використовуючи психологічні прийоми, такі як ефект авторитету, соціальний доказ та створення штучного дефіциту, щоб спонукати потенційних жертв до імпульсивних рішень.

Справа Олександра Орловського є показовою: його публічний образ “успішного мільйонера”, підкріплений масою сфабрикованих позитивних відгуків та платних публікацій, різко контрастує із серйозними звинуваченнями. Нові можливі дані також викривають його ймовірну співпрацю з російськими платформами під час повномасштабної війни, що додає цинізму до його діяльності.

В судовій справі № 991/8911/24 по заяві голови громадської організації «НОН-СТОП» Кирила Яковця в НАБУ та Спеціалізовану антикорупційну прокуратуру про створення Олександром Орловським та іншими фізособами злочинної організації, що ошукує крипто-інвесторів, йдеться про те, що Орловьский та його команда перебувають у злочинній змові з керівництвом російської платформи VELES.   Ця платформа, як і курси Орловського, внесена НКЦПФР до списку ненадійних і може бути опосередковано причетна до фінансування російської армії.

Читайте по темі: «Ну лохи, ну шо…»: Коломойський прокоментував корупційний скандал навколо Ірини Мудрої

Інформування інвесторів стосовно ризиків інвестування на сайті НАЦІОНАЛЬНОЇ КОМІСІЇ З ЦІННИХ ПАПЕРІВ ТА ФОНДОВОГО РИНКУ

Він просуває її через свої відео на YouTube, спонукаючи людей реєструватися на ній за його реферальним посиланням, тим самим фактично заробляючи на кожному такому переході. Власником та генеральним директором Veles є росіянин Владислав Крігер, в РФ компанія має трохи іншу назву ООО “Велес.Финанс”.

При цьому виявились системні прогалини в механізмах контролю з боку соціальних мереж, таких як YouTube та Telegram, які стають плідним середовищем для поширення шахрайства. Також розглядається недосконалість та повільність регуляторних і правоохоронних органів, особливо в умовах транскордонного характеру цих злочинів, коли організатори діють з юрисдикцій зі складними процедурами екстрадиції, як-от Об’єднані Арабські Емірати.

В кінці ми надамо практичні інструменти для захисту споживачів, включаючи методику перевірки онлайн-«гуру», основи ончейн-аналізу (метод, що використовується у світі криптовалют для оцінки та інтерпретації даних блокчейну) для виявлення ризиків у криптовалютних проєктах та покрокові інструкції для жертв шахрайства. Особливу увагу приділимо попередженню про вторинні «схеми повернення коштів», які є ще одним витком обману. Маємо надію, що це буде не лише викриттям конкретної схеми, але й посібником з розвитку критичного мислення та фінансової гігієни в епоху цифрових ризиків.

Анатомія сучасної шахрайської схеми «інфопідприємця»

Фундаментальне розуміння того, як функціонують дані шахрайські схеми, дасть можливість створити загальну структуру перед зануренням у конкретний кейс. Цікаво, що це не нові ідеї, а старі афери, просто перепаковані та адаптовані для цифрової епохи.

Посібник «гуру»: деконструкція образу та психологічні гачки

Читайте по темі: НБУ вимагає відсторонити працівників «Сенс Банку», які фігурують у матеріалах НАБУ

В основі кожної такої схеми лежить не продукт чи послуга, а ретельно сконструйована ілюзія. Головним товаром є мрія — втеча від «щурячих перегонів», досягнення фінансової незалежності та розкішного життя з мінімальними зусиллями. Продається не освіта, а сама  надія на краще життя, що робить пропозицію надзвичайно привабливою для широкої аудиторії. Для ефективного продажу цієї мрії використовуються перевірені методи психологічної маніпуляції.

Психологічні тактики маніпуляції:

• Ефект авторитету (Authority Bias)

  «Гуру» позиціонується як незаперечний експерт, що володіє унікальною, секретною формулою успіху. Самоопис нашого персонажа –  Олександра Орловського, який стверджує про «6 років активного досвіду» та заробіток «понад 1 000 000$», є класичним прикладом цієї тактики. Шахраї часто видають себе за авторитетних осіб, щоб завоювати довіру.

• Соціальний доказ (Social Proof)

  Використання шквалу відгуків, часто сфабрикованих або проплачених, для створення «стадного інстинкту». Жертв переконують у легітимності пропозиції, демонструючи, як багато інших людей нібито її схвалюють. Це ключова тактика таких аферистів, з десятками однотипних відгуків на різних сайтах.

• Дефіцит та терміновість (FOMO — Fear of Missing Out)

  Застосування таймерів зворотного відліку для «спеціальних пропозицій» та обмежених місць в «ексклюзивних» групах змушує жертв приймати швидкі, емоційні рішення замість раціональних. Сайт Орловського рекламує безкоштовний урок на конкретну дату, щоб створити цю терміновість.   

• Наратив близькості до народу

  Створення історії «з низів до багатства» для побудови емоційного зв’язку. Шлях Орловського від «бармена з мінімальною зарплатою» до мільйонера з квартирою в Дубаї є хрестоматійним прикладом цієї тактики. (бармена можна замінити на кур’єра, доставщика піци, таксиста тощо)

Ці методи є особливо ефективними щодо людей з низьким рівнем фінансової грамотності, тих, хто перебуває у скрутному економічному становищі, або тих, ким керує жадібність та віра в «чудеса» чи швидкі шляхи до багатства. Подібні шахрайські схеми знаходять благодатний ґрунт в Україні, де, за даними досліджень, спостерігається невисокий рівень фінансової обізнаності населення та погіршення фінансового добробуту через війну, що створює широкі верстви вразливого населення.

Таким чином, успіх цих схем є не лише результатом хитромудрих маніпуляцій, а й симптомом ширших соціально-економічних проблем. Вони експлуатують кризу довіри до традиційних економічних інститутів та заповнюють вакуум, залишений формальною освітою та реальними економічними можливостями.

Від безкоштовного вебінару до дорогих «секретів» –  архітектура воронки продажів

Скріншот сайту афериста

Бізнес-модель таких «інфопідприємців» є не освітньою, а маркетинговою, оптимізованою для конверсії, де психологічні маніпуляції є основним інструментом. Сам «курс» є лише фінальним продуктом у довгому ланцюгу маркетингових тактик.

«Безкоштовна» точка входу. Модель майже завжди починається з безкоштовної пропозиції — вебінару, PDF-посібника або «секретної» поради, призначеної для збору контактних даних (електронних адрес, номерів телефонів) потенційних клієнтів. «Безкоштовний онлайн-урок» від Орловського є вершиною його воронки продажів.  

Каскад підвищення продажів (Upsell). Безкоштовний контент веде до недорогого вступного продукту, який, у свою чергу, веде до пропозиції дорогого «майстер-майнду» або пакету «персонального коучінгу (навчання)». Одна з жертв Орловського заплатила 3500 доларів за курс. Ця багаторівнева структура призначена для отримання максимальної вигоди з кожної жертви. Для приховування грошових потоків шахраї часто використовують рахунки кількох підставних ФОПів, що ускладнює повернення коштів.

«Ексклюзивна спільнота». Ключовим елементом продажу є доступ до приватної спільноти (наприклад, у Telegram або Discord), що посилює відчуття ексклюзивності та соціального доказу, а також слугує платформою для подальших продажів та контролю над аудиторією.  

Ця структура є класичною маркетинговою воронкою прямого відгуку. Психологічні прийоми, що використовуються (авторитет, соціальний доказ, дефіцит), є хрестоматійними методами для подолання заперечень покупців та стимулювання імпульсивних покупок. Зміст курсу є вторинним щодо ефективності самої маркетингової воронки. Це означає, що експертиза організаторів полягає не в криптовалюті, а в маніпулятивному маркетингу.  

Саме ця непрозорість дозволяє «гуру» стверджувати, що вони володіють особливими знаннями. Основні обіцянки («заробляй з дому», «секретні сигнали») залишаються ідентичними; змінився лише базовий актив. Це передбачуваний патерн, який повториться з наступною технологічною чи фінансовою інновацією.

Побудова імперії на обіцянках

Маркетингова стратегія Олександра Орловського побудована на гучних та привабливих обіцянках, спрямованих на людей, які шукають швидкого фінансового успіху.

Детальний аналіз обіцянок на його головній сторінці веб-сайту (orlovskyi.com) виявляє класичні прийоми залучення: 

• «Зароби свою першу 1000$» з «повного нуля», «без вкладень», приділяючи «1-2 години на день».

• Обіцянки бонусів за реєстрацію, включно з «3 перевіреними способами заробітку від 1500$ до 10 000$» та «безкоштовними 100$».

• Цільова аудиторія чітко визначена: ті, хто шукає додатковий дохід, новачки, які не знають, з чого почати, та люди з капіталом, які прагнуть його примножити.

Домен orlovskyi.com зареєстрований в червні 2023 року

Наратив про розкішне життя. Аналіз його біографії, представленої на сайті та в новинних статтях, малює картину стрімкого успіху: від бармена до мільйонера у 23 роки, власника квартири в Дубаї, який відвідав 30 країн. Це класична тактика «гуру» — продавати не просто курс, а стиль життя, до якого прагне аудиторія. Для підкріплення цього образу використовуються фейкові історії, наприклад, пост про виступ перед 2000 американцями в Силіконовій долині, проілюстрований кадром із серіалу «Кремнієва долина».

Фото: blackboxosint.com

Суперечливі застереження. Показово, що на його ж сайті дрібним шрифтом зазначено, що «немає 100% гарантії заробітку» і що він не надає «фінансових порад». Це прямо суперечить гучним заголовкам про заробіток конкретних сум, що є стандартною практикою для уникнення юридичної відповідальності, водночас продовжуючи вводити в оману потенційних клієнтів.  

Стіна похвали

Онлайн-репутація Орловського є яскравим прикладом скоординованої кампанії з формування позитивного іміджу, яка, при детальному розгляді, виявляє численні ознаки маніпуляції.

Переважно позитивні, підозріло невизначені відгуки: Інтернет наповнений позитивними відгуками на сайтах-відгуковиках, таких як otzovik.com.ua, nvk26.lutsk.ua, hozi.km.ua та otziv.com.ua. Ці відгуки мають спільні риси: 

• Похвала за «простоту», «практичні завдання» та «зрозумілі пояснення».

• Твердження про заробіток «першої 1000$». 

• Згадки про незначні, легко вирішувані технічні проблеми («платформа трохи глючила», «була невелика проблема з реєстрацією»), що є відомою тактикою для створення видимості автентичності.

Червоні прапорці та докази фабрикації:

• Спонсорований контент під виглядом новин. «Історія успіху» Орловського та позитивні відгуки з’являються на новинних сайтах, що, найімовірніше, є платними розміщеннями, призначеними для створення ілюзії легітимної журналістської уваги. Це є формою прихованої реклами. 

• Звинувачення у проплачених відгуках та видаленні негативу. В одному з новинних повідомлень прямо стверджується, що більшість позитивних відгуків є проплаченими, а команда Орловського ретельно моніторить і платить за видалення негативних коментарів. Користувачка Катерина стверджує, що заплатила за курс, але не отримала доступу, а менеджер зник. Попри заяви про понад 20 тисяч учнів, активність у закритій групі Discord є надзвичайно низькою (200-300 реакцій на пост), що свідчить про ймовірне накручування кількості учасників для створення ілюзії популярності. 

Справа Орловського є хрестоматійним прикладом кампанії «інверсії реальності». Обсяг та витонченість сфабрикованого позитивного наративу (відгуки, статті) розраховані на те, щоб бути більш видимими та доступними, ніж фактична, але важча для пошуку, негативна інформація (новини про кримінальну справу).

Потенційна жертва, яка шукає «orlovskyi.com відгуки», спочатку натрапить на десятки позитивних, SEO-оптимізованих сайтів-відгуковиків та платних статей. Новини про кримінальне розслідування навряд чи матимуть такий високий рейтинг у пошукових системах і можуть бути приховані. Успіх афери залежить від контролю над інформаційним ландшафтом та забезпечення того, щоб брехню було легше знайти, ніж правду.

Таблиця 1: Ааналіз онлайн-відгуків про курси Орловського

Джерело (веб-сайт)	Ім’я/Нік рецензента	Ключові слова похвали	Використана тактика «автентичності»	Перевірені червоні прапорці
otzovik.com.ua	Денис	“змогла заробити свою першу 1000$”	Згадка про незначну технічну проблему: “платформа трохи глючила”	Стилістична схожість з іншими відгуками
otzovik.com.ua	Тарас Левченко	“Все чітко, зрозуміло і по ділу”, “Практичні завдання – просто знахідка”	Загальна позитивна оцінка без конкретики	Стилістична схожість з іншими відгуками
nvk26.lutsk.ua	Дмитро	“Все викладено просто і зрозуміло, без складних термінів”	Згадка про незначну проблему: “Була невелика проблема з реєстрацією”	Спонсорована стаття, що подається як огляд
hozi.km.ua	Николай	“пояснюють так просто і зрозуміло”, “багато практичних завдань”	Наголос на подоланні початкового страху	Відсутність будь-якої критики, виключно позитив
otziv.com.ua	Валя	“почати заробляти на криптовалюті без вкладень”	Змішаний відгук: похвала змісту, але критика платформи
otziv.com.ua	Алексей	“відмінно пояснює матеріал”, “з перших днів вже починаєш аналізувати”	Ідеально позитивний відгук без жодних недоліків	Спонсорована стаття, що містить посилання на інші платні матеріали

Розпакування звинувачень у багатомільйонному кримінальному підприємстві

За блискучим фасадом успішного інфобізнесмена ховаються серйозні звинувачення, які малюють зовсім іншу картину.

Новинні повідомлення, стверджують, що Олександр Орловський звинувачується в організації крипто-піраміди та заборгував інвесторам.

Ймовірна схема полягала в отриманні грошей від довірливих громадян для купівлі криптовалют, після чого Орловський просто зникав і припиняв будь-який контакт. Це повністю збігається зі свідченнями жертви на ім’я Катерина.  Для отримання платежів використовується складна схема з кількома ФОПами, зареєстрованими на його матір та інших осіб, а також транзитні криптогаманці, що ускладнює відстеження коштів та їх повернення. 

Курси, вартістю до 3500 доларів, описуються як «повне розчарування», що містять лише загальнодоступну інформацію. Це підтверджує гіпотезу, що вони слугували лише фасадом для залучення жертв до більшої інвестиційної афери. Ментори курсів, як-от колишній працівник магазину техніки чи художник, не мають підтвердженого досвіду в криптотрейдингу, що ставить під сумнів якість навчання.

Попри образ мільйонера, наприкінці 2022 року ПриватБанк подав до суду на Орловського для стягнення заборгованості за кредитним договором на суму понад 109 тис. грн.

Різкий контраст між маркетинговими обіцянками та кримінальними звинуваченнями свідчить про те, що «крипто-курси» не були основним бізнесом, а скоріше механізмом для набору та кваліфікації жертв для більшої, оф-платформної інвестиційної афери. Вартість курсу ($3500) є значною, але ймовірний масштаб шахрайства ($4 мільйони) набагато більший.

Сам курс вірогідно слугував для ідентифікації та фільтрації осіб, які: а) цікавляться криптовалютою, б) готові розлучитися зі значними сумами грошей на основі обіцянок, і в) потенційно є менш фінансово обізнаними. Після того, як ці «кваліфіковані ліди» потрапляли до «спільноти», їх можна було обробляти для участі в значно більшій інвестиційній афері, де їх заохочували переказувати кошти безпосередньо Орловському для «інвестування». Тож курс скоріш за все є наживкою, а не гачком. 

Учасники курсів FFA діляться результатами торгівлі саме на платформі VELES. Це означає, що Орловський не лише навчає своїх учнів на ворожій платформі, але й змушує їх передавати свої персональні дані до Росії, де вони можуть потрапити до спецслужб.

Розслідування виявило, що Орловський та його ментори активно залучають клієнтів з Росії, сплачують кошти за рекламу на території РФ та використовують російські сервіси для виведення грошей, що призводить до сплати податків до бюджету країни-агресора.   Ці факти свідчать про те, що діяльність Орловського може мати ознаки не лише шахрайства, а й колабораціонізму, що вимагає ретельної перевірки з боку правоохоронних органів України.

Чому крипто-підприємці обирають Емірати

Місцезнаходження Олександра Орловського начебто в Дубаї (хоча за іншими даними він живе у Польщі), яке він активно просуває, є не просто елементом розкішного образу, а може бути стратегічним рішенням, що забезпечує як фінансові, так і юридичні переваги.

Дубай та ОАЕ активно позиціонують себе як світовий крипто-хаб, пропонуючи привабливу податкову систему (0% податку на доходи фізичних осіб, 9% корпоративного податку), відсутність обмежень на рух капіталу та сприятливе середовище для крипто-бізнесу. 

Хоча між Україною та ОАЕ існує договір про екстрадицію, укладений ще у 2012 році , сам процес є надзвичайно складним і не гарантує результату. ОАЕ відомі як притулок для осіб, що переховуються від правосуддя за фінансові злочини в інших країнах. Правова система передбачає багатоетапний розгляд запиту судами та владою ОАЕ, з численними підставами для відмови. Це робить Емірати привабливою базою для ведення ризикованої або відверто незаконної фінансової діяльності. У новинних повідомленнях згадується про можливість екстрадиції Орловського за запитом МВС України, однак реалізація цього є складною задачею. 

Вибір Дубаю є стратегічним бізнес-рішенням, а не лише атрибутом стилю життя. Він поєднує в собі імідж багатства, що підсилює маркетинг, з практичним рівнем правової та фінансової ізоляції. Для маркетингової воронки квартира в Дубаї слугує найвищим соціальним доказом успіху. Для бізнес-операцій сприятливе податкове законодавство ОАЕ та складні процедури екстрадиції створюють захисний буфер від відповідальності перед українськими правоохоронними органами. Таким чином, переїзд до Дубаю є прорахованою стратегією управління ризиками для ймовірно шахрайського підприємства. 

Варто зазначити, що новина про купівлю Орловським квартири в Дубаї виявилася фейком, оскільки фотографія, що її супроводжувала, була зроблена в Куала-Лумпурі, Малайзія, де його батько володіє нерухомістю.

Крипто-нативний інструментарій обману

Трохи розширимо фокус з Орловського на конкретні види шахрайства, поширені у крипто-просторі, які такі «гуру» часто просувають або навчають.

«Pump and Dump»: як інфлюенсери маніпулюють ринками

Схеми «Pump and Dump» (Накачування та скидання) є однією з найпоширеніших форм ринкової маніпуляції в крипто-світі, що ідеально підходить для нерегульованого та керованого ажіотажем середовища.

Механіка схеми проста – процес складається з чотирьох чітких фаз : 

1. 1. Накопичення (Accumulation) — шахраї обирають токен з низькою ліквідністю та ринковою капіталізацією, оскільки ним легше маніпулювати, і таємно скуповують значну його частину за низькою ціною.

   2. Накачування (Pump) — за допомогою соціальних мереж (Telegram, Discord, Twitter/X) та інших платформ організатори створюють штучний ажіотаж (хайп) навколо токена. Вони поширюють неправдиву або оманливу інформацію про майбутні партнерства, технологічні прориви чи «інсайдерські» дані, щоб викликати у інвесторів страх втраченої вигоди (FOMO).

   3. Скидання (Dump) — коли ціна токена досягає піку завдяки масовим покупкам нових інвесторів, організатори одночасно продають свої активи, фіксуючи величезний прибуток.

   4. Крах (Aftermath) — масовий продаж призводить до обвалу ціни, залишаючи пізніх інвесторів з нічого не вартими токенами.

Інфлюенсери є ключовим інструментом на етапі «накачування». Вони позиціонують себе як експертів, використовують свою велику аудиторію для створення стадного інстинкту і часто не розкривають, що є проплаченими промоутерами або що самі планують продати активи на піку. Це перетворює довіру аудиторії на товар, який продається тому, хто більше заплатить, часто з катастрофічними наслідками для підписників.

Приклад: токен «SaveTheKids». Цей випадок є хрестоматійним прикладом схеми. Інфлюенсери з відомої кіберспортивної організації FaZe Clan просували «благодійний» токен, який зазнав краху протягом кількох днів після запуску, коли інсайдери скинули свої частки. Розслідування, проведене ютубером Coffeezilla, показало, як смарт-контракт токена був навмисно змінений, щоб дозволити «китам» (великим власникам) швидко продати свої активи — технічна деталь, прихована від інвесторів. Цей випадок ідеально ілюструє поєднання інфлюенсер-маркетингу, оманливих наративів та технічних маніпуляцій.  

У розвинених юрисдикціях правоохоронні органи починають активно протидіяти таким схемам. Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) висунула звинувачення інфлюенсерам у шахрайстві з цінними паперами на суму понад 100 мільйонів доларів, демонструючи, що така діяльність є незаконною і може призвести до тюремного ув’язнення. Управління з фінансового нагляду Великобританії (FCA) також вживає аналогічних заходів. Це створює важливий контраст із ситуацією в регіонах, де правозастосування є менш ефективним. 

Ончейн-аналітика для звичайного інвестора

Прозорість блокчейну є двосічною зброєю. Хоча вона дозволяє шахраям здійснювати афери на очах у всіх, вона також надає інструменти (блокчейн-оглядачі) для публічної перевірки. Проблема полягає в асиметрії знань. Шахраї використовують складність і новизну криптовалют, однак кожна транзакція в схемі «Pump and Dump» публічно записується в блокчейні.

Інструменти, такі як Etherscan, роблять ці дані доступними. Отже, успіх афери залежить від нездатності або небажання жертви використовувати ці безкоштовні інструменти. Цей посібник має на меті закрити цю прогалину в знаннях, надаючи користувачам можливість обернути середовище шахрая проти нього самого.

Блокчейни є прозорими публічними реєстрами, і за допомогою правильних інструментів кожен може аналізувати транзакції для виявлення підозрілої активності.  

Інші поширені шахрайські схеми в крипто-екосистемі

Окрім маніпуляцій ринком, існує цілий спектр інших шахрайських схем, які використовують унікальні властивості криптовалют.

• Фішингові атаки – шахраї створюють підроблені веб-сайти або надсилають електронні листи, що імітують легітимні біржі чи гаманці, з метою викрадення приватних ключів або даних для входу.

• Схеми Понці та фінансові піраміди. Гроші нових інвесторів використовуються для виплати «прибутків» попереднім. Ці схеми, подібні до тієї, в якій звинувачують Орловського, є дуже поширеними і часто використовують реферальну структуру для зростання.

• Фейкові ICO та NFT-проєкти.Просування неіснуючих проєктів за допомогою підроблених технічних документів (whitepapers) та анонімних команд для залучення інвестицій, після чого організатори зникають з грошима.  

• «Забій свиней» (Pig Butchering). Це комбінація романтичного та інвестиційного шахрайства. Зловмисники протягом тривалого часу будують довірливі стосунки з жертвою через соціальні мережі або сайти знайомств, а потім маніпулюють нею, змушуючи «інвестувати» у шахрайську крипто-платформу.

   

Дані аналітичних компаній, таких як Chainalysis, показують, що хоча створюються десятки тисяч потенційних токенів для схем «Pump and Dump», більшість з них не набирають значної популярності. Це свідчить про підхід «стріляй і молись» з боку шахраїв, що вказує на низьку вартість, високий обсяг та індустріалізований процес шахрайства.

Аналіз Chainalysis за 2022 рік виявив понад 1,1 мільйона запущених токенів, з яких майже 10 000 відповідали профілю «Pump and Dump». Один з найактивніших творців запустив 264 таких токени за один рік. Це не кустарне шахрайство, а конвеєр. Це означає, що вартість і легкість запуску нового токена та спроби його «накачати» настільки низькі, що високий відсоток невдач є прийнятним. Кілька успішних випадків покривають усі витрати на невдалі.  

Заплутана мережа відповідальності

На жаль існує купа правових та платформних недоліків, які дозволяють цим шахрайським схемам процвітати.

Шахрайство та Кримінальний кодекс

Стаття 190 Кримінального кодексу України – це основна стаття, що охоплює шахрайство, яке визначається як заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою.  

Санкції варіюються від штрафів до позбавлення волі на строк до 12 років з конфіскацією майна, залежно від обтяжуючих обставин, таких як розмір шахрайства (великі або особливо великі розміри), вчинення злочину організованою групою, або використання електронно-обчислювальної техніки, що є ключовим елементом у крипто-аферах.  

Доведення умислу, складність транскордонних розслідувань та анонімність, яку надають криптовалюти, створюють значні перешкоди для правоохоронних органів та потерпілих.  

Існує фундаментальна юрисдикційна та технологічна невідповідність між глобальними, децентралізованими фінансовими аферами та національними, територіально обмеженими правоохоронними органами. Шахрай, як Орловський, може бути громадянином України , керувати веб-сайтом, орієнтованим на українців, проживати в ОАЕ та використовувати глобальні платформи, такі як YouTube і Telegram, для здійснення шахрайства.

Притягнення до відповідальності вимагає співпраці між українськими правоохоронними органами, владою ОАЕ та самими соціальними медіа-платформами. Кожен етап цього процесу пов’язаний з юридичними та практичними труднощами (наприклад, складність екстрадиції, відсутність співпраці з боку платформ). Ця невідповідність є найбільшим фактором, що сприяє сучасному цифровому шахрайству.  

Вина платформ

Бізнес-моделі соціальних мереж перебувають у прямому конфлікті з ефективною профілактикою шахрайства. Їхні алгоритми розроблені для залучення уваги, а шахрайський контент часто є надзвичайно привабливим. Відео, що обіцяє зробити вас мільйонером, генерує кліки, коментарі та час перегляду — саме те, що алгоритм YouTube запрограмований просувати.

Хоча існують політики, що забороняють шахрайство , основна структура стимулів платформи працює проти суворого правозастосування, особливо коли шахрайський контент також є джерелом доходу від реклами. Таким чином, платформа стає пасивним, а іноді й активним, співучасником через свій фундаментальний дизайн. 

Політики YouTube, наприклад, прямо забороняють шахрайство, оманливі практики, схеми «швидкого збагачення» та штучне накручування залученості. Існують також політики проти дезінформації.  

Незважаючи на ці політики, шахрайська реклама та канали «інфопідприємців» процвітають. Шахраї використовують рекламну систему для таргетування вразливих користувачів за допомогою непублічних відео. Правозастосування часто є реактивним, і критики стверджують, що платформа робить недостатньо для проактивної боротьби з фінансовими аферами, які є джерелом доходу від реклами. Останні оновлення політики, схоже, зосереджені на «неавтентичному контенті», такому як відео, згенеровані ШІ, а не на відвертому фінансовому шахрайстві. 

Ну  а Telegram – це відомий притулок для шахраїв. Акцент Telegram на анонімності, зашифрованих чатах та великих, немодерованих каналах робить його ідеальним середовищем для координації схем «Pump and Dump», управління шахрайськими інвестиційними групами та продажу незаконних послуг.  

Звіти свідчать, що навіть коли Telegram вживає заходів проти великих шахрайських мереж, вони швидко з’являються знову під новими назвами з незначним опором. Платформа часто захищається, посилаючись на конфіденційність користувачів, але така позиція фактично сприяє поширенню організованої злочинності. Telegram перетворився на «Dark Web Lite».  

Регуляторний ландшафт

Повільний темп регулювання, особливо на ринках, що розвиваються, створює можливість для «регуляторного арбітражу» з боку шахраїв. Вони можуть роками діяти в правових «сірих зонах», перш ніж законодавство їх наздожене.

Україна активно працює над легалізацією та регулюванням крипто-простору, переважно для узгодження зі стандартами ЄС, такими як MiCA (Markets in Crypto-Assets). Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) є ключовим регулятором, що пропонує податкові рамки та ліцензування для постачальників послуг. Однак тривають дебати про те, чи не буде суворе регулювання стримувати інновації, а поточна нормативна база все ще перебуває на стадії розробки, залишаючи прогалини, якими користуються шахраї.   

Порівняння підходу, орієнтованого на правозастосування, який використовують SEC у США та FCA у Великобританії, з рамковою базою, що все ще розробляється в Україні, виявляє глобальну нерівність у захисті інвесторів. Цей розрив у часі — між появою нової технології та створенням ефективного регулювання — є вікном можливостей для зловмисників.  

Посібник з належної обачності та захисту. Як не стати жертвою крипто-шахраїв

Трохи конкретних, дієвих порад для читача, як практичний інструмент самозахисту.

Червоні прапорці: як розпізнати шахрая за 5 хвилин

Гучні обіцянки = вірний знак обману

ШАХРАЇ ОБІЦЯЮТЬ:

• “Заробіть перші  $250/$500/$1000 без вкладень”.

• “1-2 години на день = фінансова свобода”.

• “Секретна формула успіху”.

• “Гарантований прибуток”.

ЗАПАМ’ЯТАЙТЕ: Жоден легальний інвестиційний продукт не може гарантувати прибуток на волатильному крипто-ринку.

Психологічні пастки

1. Тиск часу

• Таймери зворотного відліку.

• “Останні 24 години!”.

• “Обмежена кількість місць”.

2. Фальшивий авторитет

• “6 років досвіду”.

• “Заробив мільйон доларів”.

• Фото з дорогими авто та нерухомістю.

3. Підроблені відгуки

• Десятки однотипних коментарів.

• Відгуки з майбутньою датою (!) – пряма ознака фабрикації.

• Проплачені статті на новинних сайтах.

Чек-лист перевірки “гуру” (5 хвилин можуть врятувати тисячі доларів)

Крок 1: Перевірте домен

• Зайдіть на who.is.

• Введіть адресу сайту.

• Червоний прапорець: домен створений нещодавно для “багаторічного експерта”.

Крок 2: Пошукайте негативну інформацію

Введіть в Google:

"[Ім’я гуру]" + шахрайство "[Ім’я гуру]" + афера "[Ім’я гуру]" + скарги

Крок 3: Проаналізуйте соцмережі

• Підозріло: низька активність при великій кількості підписників.

• Підозріло: різкі стрибки у зростанні аудиторії.

• Підозріло: однотипні коментарі під постами.

Крок 4: Вивчіть відгуки критично

• Чи є конкретні деталі?

• Чи згадуються реальні результати навчання?

• Чи не повторюються одні й ті ж фрази?

Анатомія афери: як працює “воронка обману”

Етап 1: Безкоштовна наживка

• “Безкоштовний вебінар”.

• “Секретний PDF-посібник”.

• Збір ваших контактів.

Етап 2: Недорогий “вступ”

• Курс за $200-500.

• “Спеціальна ціна тільки сьогодні”.

Етап 3: Дорогий “ВІП-пакет”

• Персональний коучинг за $3000-5000.

• “Ексклюзивна спільнота”.

• Доступ до “справжніх секретів”.

Етап 4: Інвестиційна пастка

• Пропозиція “інвестувати” через “гуру”.

• Обіцянка управління вашими коштами.

• Результат: гроші зникають назавжди.

Як захистити себе

 Ніколи не робіть це:

• Не переказуйте гроші за “гарантованими” обіцянками.

• Не надавайте доступ до своїх криптогаманців.

• Не приймайте рішення під тиском часу.

• Не вірте “унікальним можливостям”.

Завжди робіть це:

• Перевіряйте інформацію з кількох незалежних джерел.

• Консультуйтеся з досвідченими друзями/сім’єю.

• Починайте з невеликих сум при вивченні крипто.

• Використовуйте тільки регульовані біржі (Binance, Coinbase).

Інструменти для самозахисту

Для перевірки криптопроектів:

Etherscan.io або BscScan.com

• Перевіряйте розподіл власників токенів.

• Увага: якщо 10% гаманців контролюють 80% токенів = високий ризик.

CoinGecko або CoinMarketCap

• Офіційна інформація про проекти.

• Історія цін та обсягів торгів.

Перевірка репутації:

• Trustpilot – відгуки користувачів.

• Reddit криптоспільноти – незалежні думки.

• YouTube: пошукайте критичні огляди.

Якщо ви вже стали жертвою

Негайні дії:

1. Припиніть контакт з шахраєм.

2. Зверніться в банк – блокуйте картки, повідомте про шахрайські операції.

3. Подайте заяву в поліцію – це необхідно для кримінального провадження.

Обережно: вторинне шахрайство!

Після афери на вас можуть вийти “агенти з повернення коштів”. Це нові шахраї!

Пам’ятайте: легітимні органи влади ніколи не просять передоплату за допомогу.

Головне правило: “Якщо занадто добре, щоб бути правдою”

Справжня фінансова грамотність приходить через:

• Час – місяці й роки навчання.

• Практику – невеликі інвестиції для досвіду.

• Помилки – втрати як частина навчання.

• Терпіння – немає швидких шляхів до багатства.

Ніхто не продасть вам формулу мільйона за $3000.

Куди звертатися за допомогою

Україна:

• Поліція: 102

• Кіберполіція – форма звʼзку: ticket.cyberpolice.gov.ua

• Гаряча лінія НБУ: 0 800 505 240, або через онлайн-форму на сайті НБУ за посиланням;

• Будь-яку інформацію щодо шахрайських дій на фінансовому ринку можна повідомляти до НКЦПФР, або на еmail: md@nsssmc.gov.ua. Там же можна пошукати чи не додано вже якийсь ресурс в базу скам-проєктів

• Омбудсмен фінпослуг: complaint@nssmc.gov.ua

Міжнародні:

• FBI IC3: ic3.gov (для міжнародних афер)

• Центр підтримки жертв: ncvc.org

Пам’ятайте: ваша обережність – найкращий захист. Кожна хвилина, витрачена на перевірку, може заощадити роки розчарувань та фінансових втрат.

Поділіться цим посібником з друзями та родиною – разом ми можемо зупинити шахраїв!

***

Стає очевидним, що феномен «інфобізнесу» у сфері криптовалют є сучасною формою фінансової експлуатації, що паразитує на поєднанні низької фінансової грамотності, економічної нестабільності та потужних психологічних маніпуляцій. Хоча легітимна освіта у сфері криптовалют існує і є доступною через авторитетні джерела , модель «гуру», досліджена в цьому звіті, є фундаментально шахрайською. Вона продає не знання, а ілюзію, використовуючи довіру як товар.  

Справа Олександра Орловського слугує яскравим прикладом цієї моделі, де ретельно створений образ успіху та сфабрикована онлайн-репутація приховують серйозні звинувачення у створенні багатомільйонної фінансової піраміди. Його випадок демонструє, як сучасні шахраї використовують глобальні платформи та міжнародні юрисдикції для максимізації прибутку та мінімізації ризиків.

Ефективна протидія цьому явищу вимагає комплексного підходу. По-перше, необхідна більша відповідальність з боку платформ, таких як YouTube та Telegram, чиї бізнес-моделі та політики модерації часто мимоволі сприяють поширенню шахрайства. По-друге, потрібне посилення транскордонного регуляторного та правоохоронного співробітництва для усунення юрисдикційних прогалин, якими користуються злочинці. По-третє, вирішальне значення має підвищення рівня фінансової грамотності та навчання навичкам цифрової гігієни серед населення.

Зрештою, найнадійнішим захистом є критичне мислення. Якщо пропозиція звучить занадто добре, щоб бути правдою, — це майже напевно обман. Справжня фінансова компетентність будується через наполегливе навчання, практику та досвід, а не через дорогі «короткі шляхи», які продають харизматичні незнайомці в Інтернеті. Кожен інвестор повинен озброїтися скептицизмом та інструментами належної обачності, щоб відрізнити справжню можливість від ретельно замаскованої пастки.

Автор: Олексій Федоров

У польському Замбруві 39-річна громадянка України, яка лежала на тротуарі в стані алкогольного сп’яніння, напала на поліцейських. Правоохоронці хотіли доправити її до витверезника.

Про це повідомляють польські ЗМІ.

Під час затримання жінка вкусила одного з поліцейських. Після цього правоохоронця доправили до інфекційної лікарні.

Українці висунули обвинувачення в образі державних службовців під час виконання ними службових обов’язків, а також у посяганні на фізичну недоторканність працівника поліції. За такі правопорушення передбачене покарання до 3 років позбавлення волі.

Водночас жінку планують видворити з Польщі та заборонити їй повторний в’їзд до країни.

Читайте по темі: Чеський мандрівник проїхав майже 1500 км до Москви на велосипеді «Україна»

Підліток, конфлікт якого з людиною у військовій формі в Одесі потрапив на відео та спричинив службову перевірку ТЦК, після інциденту отримав гроші та подякував блогеру під псевдонімом «ЛілТрамп» за «винагороду».

Про це написав військовий Віталій Овчаренко, опублікувавши відповідне відео.

На оприлюднених кадрах хлопцю в помаранчевій футболці, який фігурував у конфлікті з військовим, передають гроші. Після цього він звертається до «ЛілТрампа» зі словами: «Дякую ЛілТрамп за винагороду – старався чисто для тебе».

Овчаренко також звернув увагу на інший фрагмент відео, в якому, за його словами, «ЛілТрамп» говорить, що до конфлікту підліток кидав каміння в автомобіль із військовими ТЦК.

Сам Овчаренко вважає, що слова підлітка та отримання ним грошей свідчать про заздалегідь узгоджені дії.

Читайте по темі: Армія РФ масово атакувала Одесу: пошкоджені інфраструктура, школа та багатоповерхівка

«І давайте казати чесно оце: “старался чісто для тєбя” це – шукав конфлікту з ТЦК, щоб записати відео для іпсохи росіян. Думаю, і сценарій, і винагорода були обговорені до події», – заявив Овчаренко.

Він також стверджує, що «ЛілТрамп» перебуває за кордоном та за гроші сприяє незаконному перетину кордону. Овчаренко припустив, що блогер міг координувати дії підлітка.

Служба безпеки спільно з Національною поліцією заблокувала сім нових схем ухилення від військової служби та мобілізації і затримала 18 організаторів оборудок у різних областях України.

Про це повідомляє СБУ.

Житомирська область

Так, на Житомирщині викрито одразу чотирьох організаторів масштабної схеми ухилення від призову на підставі неіснуючих онкологічних захворювань.

Встановлено, що за 15 тисяч доларів місцева рієлторка підшукувала “клієнтів”, а її спільники – завідувач відділення та лікар онкологічного диспансеру, а також працівниця Центру первинної меддопомоги – імітували хірургічні втручання та використовували біологічний матеріал реальних пацієнтів для оформлення ухилянтам фейкових довідок про тяжкі діагнози. Це давало підставу військовозобов’язаним оформити фіктивну групу інвалідності і таким чином уникнути призову.

Читайте по темі: Суд закрив справу проти авторитета Крисіна про погром на АЗС через закінчення строків давності

Одеська область

• На Одещині затримано одразу трьох ділків на схемі незаконного звільнення військових зі служби через “погане” здоров’я. Серед організаторів оборудки – син голови регіонального господарського суду та двоє колишніх посадовців ТЦК.

Зазначається, що фігуранти спільно із секретарем місцевої ВЛК оформляли ухилянтам фіктивне “стаціонарне лікування” з подальшим записом фейкових діагнозів. Вартість “пакета” документів становила 15 тисяч доларів.

• Крім цього, в Одесі викрито сімейну лікарку та двох працівниць місцевої медустанови, які обіцяли ухилянтам “позачергове” зняття з військового обліку на підставі фіктивних медвисновків. Серед фігуранток – завідувачка одного з відділень обласного медичного центру.

За 4 тисячі доларів фігуранти продавали військовозобов’язаним підроблені довідки про встановлення групи інвалідності. Тільки на початку злочинної діяльності ділків за їхніми “послугами” звернулося щонайменше 20 чоловіків.

Черкаська область

• На Черкащині викрито блогера, який закликав до зриву мобілізаційних заходів у центральному регіоні України. Фігурант публікував на власній сторінці у ТікТоку відео з маршрутами руху мобільних груп ТЦК і правоохоронців, а потім агітував військовозобов’язаних “обходити” відповідні локації.

• Також у регіоні затримано екссекретарку лікарсько-консультативної комісії, яка за 2 тисячі доларів допомагала ухилянтам отримати статус опікуна і в такий спосіб ухилитися від мобілізації. Для цього колишня посадовиця оформлювала фіктивні медвисновки про нібито наявність тяжких захворювань у родичів призовників.

За наявною інформацією, загалом протиправною схемою скористалося майже 100 військовозобов’язаних.

Хмельницька область

На Хмельниччині правоохоронці затримали трьох організаторів схеми незаконного виїзду чоловіків за кордон. За 14 тисяч доларів зловмисники організовували фіктивне працевлаштування ухилянтів на підприємство критичної інфраструктури з подальшим “бронюванням”. Таким чином ухилянти отримували змогу виїхати за межі України під приводом службового відрядження.

Вінницька область

У Вінниці контррозвідка СБУ затримала контрактника однієї з військових частин регіону, який за 9,5 тисячі доларів допомагав мобілізованим незаконно залишити місце несення служби.

Для цього фігурант приховано виводив клієнтів за периметр режимного об’єкта “в обхід” контрольно-пропускних пунктів. У подальшому двоє спільників організатора злочину мали вивезти дезертирів на своїх авто за межі гарнізону.

Що загрожує

Так, наразі затриманим повідомлено про підозру відповідно до вчинених злочинів за декількома статтями Кримінального кодексу України:

Читайте по темі: Dunkle Tanker und gefälschte Routen: Wie Azim Novruzov und Tahir Garayev über Alkagesta Putins Öl-Sanktionen brechen

• ч. 2 ст. 28, ч. 1 ст. 114-1 (перешкоджання законній діяльності ЗСУ та інших військових формувань в особливий період, вчинене за попередньою змовою групою осіб);

• ч. 3 ст. 332 (незаконне переправлення осіб через державний кордон України);

• ч. 3 ст. 358 (підроблення документів, печаток, штампів та бланків, збут чи використання підроблених документів, печаток, штампів);

• ч. 2 ст. 28, ст. 369-2 (зловживання впливом, вчинене за попередньою змовою групою осіб);

• ч. 3 ст. 27, ч. 2 ст. 28, ч. 4 ст. 408 (дезертирство, вчинене в умовах воєнного стану за попередньою змовою групою осіб).

Зловмисникам загрожує до 12 років ув’язнення з конфіскацією майна.

The billions appear in the reports of the Economic Security Bureau, but the state treasury never sees them. Ukraine is now in the fifth year of an exhausting full-scale war, in which every hryvnia may prove decisive for the survival of the state.

While the government raises taxes for ordinary citizens, encourages them to buy military bonds and seeks financial support around the world, an industry with turnover measured in tens of billions continues to flourish inside the country. This is the online casino industry, whose official turnover alone exceeded UAH 55.6 billion in 2023, according to YouControl analytics.

However, behind the glossy banners and promises of easy winnings lies a different reality: billion-hryvnia tax evasion schemes, the use of “miscoding” and close ties to the aggressor state. One of the clearest examples of this grey zone is the case of Cosmolot, operated by SpaceiX LLC. Once the first licensed operator on the market, the company later found itself at the centre of a major scandal.

In February 2024, Ukraine Economic Security Bureau, or ESBU, reported uncovering tax evasion amounting to UAH 1.2 billion by one of the market’s largest operators. According to investigators, the scheme was typical of the gambling underground: more than 30 mirror websites and the substitution of payment purposes through miscoding. Under this scheme, payments to players were recorded not as winnings but as deposit refunds, allowing the company to avoid paying personal income tax and the military levy.

Читайте по темі: Fraud behind FFA: How Oleksandr Orlovskyi bought fake awards to cover his financial schemes

According to investigators calculations, the company paid out UAH 4.5 billion in winnings without transferring UAH 1.1–1.2 billion in taxes to the state budget. Approximately UAH 700 million held in the company’s accounts was seized as part of the proceedings. The official press release did not name the company, but law enforcement sources confirmed to the media that the case concerned Cosmolot.

What followed, unfortunately, was a scenario typical of this market.

In April 2024, the ESBU officially confirmed the criminal proceedings. At the same time, Cosmolot co-owner and German investor Arnulf Damerau told the Financial Times that “corrupt officials in law enforcement agencies” were attempting to extort tens of millions of euros from him in exchange for resolving all the company’s legal problems. According to Damerau, this was “corporate raiding, not a genuine law enforcement investigation.”

The court was supposed to determine who was right. However, the scales of justice suddenly tipped in favour of the gambling giant. In September 2025, the Shevchenkivskyi District Court of Kyiv lifted the seizure of the accounts of SpaceX LLC after the company, according to the case materials, “voluntarily remedied the damage and paid all taxes and fees in full, in accordance with the findings of the examination conducted by the pre-trial investigation authority.”

No verdict. No confiscation. No public report stating how much money actually reached the budget.

By 2026, the high-profile case appeared to have completely fizzled out. Other operators produced tangible results: UAH 2.6 billion was recovered from Pin-Up and UAH 1 billion from Parimatch, although questions remain in the latter case because the company allegedly concealed not one billion but UAH 15 billion from taxation. In the Cosmolot case, however, there are no final court verdicts or reports confirming that the money actually reached the budget.

This raises an uncomfortable question: could the Cosmolot issue have been “resolved” outside the criminal process, with sums containing multiple zeros ending up in the pockets of particular officials rather than in state accounts?

The Russian trail and the beneficiaries’ “Crimean holidays”

Читайте по темі: У Польщі спалахнув скандал через програми сурогатного материнства української клініки

The tax issue is only the tip of the iceberg. The national security problem may prove even more serious. According to numerous journalistic investigations and documents obtained by the media, Russian citizen Sergey Tokarev may be the actual controller of Cosmolot.

Until the autumn of 2024, Serhiy Potapov was officially listed as the ultimate beneficial owner of SpaceX LLC. Arnulf Damerau later appeared in the register. However, several media outlets, including Argument, Antikor and Spilno, suggest that Potapov is a frontman and that Tokarev is the actual owner.

Sergey Tokarev is a co-founder of the Roosh investment group and a former active player in Russia’s gambling market. According to journalists, he promoted the Vulkan and Vulkan.bet casinos in Russia through networks associated with Konstantin Malofeev, one of the ideologues of the “Russian world.” Casinos are banned in Russia and subject to strict control by the FSB, but according to the media, this did not hinder Tokarev because of the protection allegedly provided by Malofeev, who controlled a stake in Rostelecom.

In 2016, Tokarev was sanctioned by Ukraine’s National Security and Defence Council on suspicion of financing militants from the “DPR” and “LPR.” Ten restrictive measures were imposed, including asset freezes and a ban on financial transactions.

The sanctions were lifted early in 2020. According to media reports, Tokarev subsequently intensified his activities in Ukraine. In a 2022 interview with LB.ua, Minister of Digital Transformation Mykhailo Fedorov said that Tokarev had spent almost two years attempting to obtain Ukrainian citizenship. The interview later disappeared from the media outlet’s website.

According to investigations, the businessman retains close ties to Russia: at least three apartments in Izhevsk and Udmurtia, vehicles with Moscow government licence plates, 172 flights to Moscow since 2016 and documented trips to occupied Crimea. In 2023, after the beginning of the full-scale invasion, documents obtained by the editorial team indicate that he signed a power of attorney concerning the sale of a parking space in Moscow.

While the ESBU conducted its “quiet” investigation, Cosmolot displayed aggressive and, at times, questionable conduct in the market. In early 2024, the company became embroiled in a dispute with monobank after creating a clone application called “Monoban Casino” using the bank’s visual identity. The bank’s co-founder, Oleh Gorokhovskyi, publicly described it as an attempt to use the brand illegally and blocked payments to the casino. He proposed that the company donate UAH 10 million to the Armed Forces of Ukraine as an “apology.”

COSMOLOT is dead. Long live COSMOBET?

The true climax of this story came after the ESBU investigation attracted public attention.

In October 2024, the Insider Telegram channel and several media outlets reported that Tokarev, apparently realising that Cosmolot’s legal future had become unpredictable, resorted to the classic tactic of changing the label and launched a new online casino, Cosmobet.

The scheme was both simple and cynical. In March 2024, while the ESBU investigation was gaining momentum, NeuroLink LLC received a licence from the Commission for Regulation of Gambling and Lotteries to operate an online casino. The Cosmobet platform was officially launched in early June 2024.

According to From-UA, Cosmobet was registered to Mykhailo Zborovskyi, who had previously managed Cosmolot, while former “Cosmo” chief operating officer Dmytro Dyachenko was also involved in the operation. According to journalists, the money was channelled through Cypriot offshore companies and then transferred to Russia.

There is a certain irony in the company names: SpaceX LLC operates Cosmolot, while NeuroLink LLC operates Cosmobet. SpaceX and Neuralink are companies founded by Elon Musk. The person behind these casinos is evidently a fan of the world’s richest businessman. The operating methods, however, appear somewhat different.

NeuroLink LLC has officially denied any connection to Tokarev or SpaceX LLC and insists that it is an independent operator. Nevertheless, the overlap in management personnel, the similarity between the brand names and the timing of the launch, which occurred at the height of the Cosmolot scandal, leave the questions unresolved.

Moreover, Cosmolot technical infrastructure turned out to be closely intertwined with another sanctioned giant, Parimatch. The domains of both companies were hosted on shared servers, including lottery-cloud.com. This may point to unified coordination between gambling projects that allegedly channelled money out of Ukraine into offshore jurisdictions and the Russian Federation for years.

Where are the law enforcement agencies looking?

The question may be rhetorical, but answering it requires specifics. Ukraine law enforcement and regulatory authorities, including the ESBU, the Security Service of Ukraine and the Commission for Regulation of Gambling and Lotteries, formally respond to problems in the market. Criminal proceedings are opened. Searches are conducted. Statements are issued to the media.

However, journalists and analysts point to several systemic problems.

First, financial intelligence and sanctions legislation often operate in parallel realities. Sergey Tokarev was sanctioned in 2016 for allegedly financing militants and removed from the sanctions list in 2020. His business in Ukraine subsequently grew rapidly. Meanwhile, according to the media, his links to Russia, including property, travel and business contacts, never disappeared. The question is whether the competent authorities ever examined these connections systematically.

Second, the scheme of “replacing the label” from Cosmolot to Cosmobet worked without obstruction. The former regulator issued a licence to a new company with the same management.

Third, April 2024 saw President Volodymyr Zelenskyy issue a decree requiring the Security Service of Ukraine to check all licensed gambling operators for compliance with sanctions legislation, specifically for links to Russia. Cosmobet received its licence one month before the decree. The results of the Security Service’s inspection have never been disclosed publicly.

There is another dimension to this story that cannot be ignored.

Online casinos in Ukraine actively monetise an audience that includes military personnel. Pathological gambling addiction among members of the Armed Forces became so serious that, in April 2024, the National Security and Defence Council introduced restrictions on online gambling specifically on these grounds.

Against this background, the fact that a casino suspected of evading billions in taxes, including the military levy, continued operating while its alleged owner with a Russian passport launched new projects takes on a particularly bitter significance.

The military levy is a direct contribution to financing the army. The same Ukrainian army that is fighting the country to which businessman Tokarev is linked.

Instead of a conclusion: unanswered questions

This article is not a verdict. Tokarev’s connection to Cosmolot has not been officially proven. The company denies all allegations and insists that it operates in good faith. Cosmobet officially denies any relationship with Cosmolot or Tokarev.

However, there are questions that Ukrainian society, and above all the country’s law enforcement system, is obliged to answer publicly.

How did a company with an annual revenue of UAH 27 billion quietly settle a billion-hryvnia tax dispute without a verdict or public reporting?

Why is a Russian citizen who signed documents concerning the sale of Moscow property during the full-scale war and retains close ties to the aggressor state still able to conduct business in Ukraine?

Most importantly, if the gambling market generates more than UAH 55 billion annually, why does the share of this money that actually reaches the budget of a country at war remain the subject of “quiet” court settlements rather than transparent public reporting?

The online casino market during wartime is not merely a matter of morality or public condemnation. It is a matter of state finances, sanctions enforcement and whether the rule of law genuinely exists in Ukraine.

The answer cannot be found in law enforcement press releases. It can be found in the budget revenue figures. Society is waiting for an answer: how much money will actually be returned to the state budget, and who will be held responsible for years of blindness by the regulatory authorities?

У Варшаві затримали 63-річного громадянина України, якого підозрюють у спробі замаху на представника української оборонної промисловості, повідомляє RMF24 із посиланням на Агентство внутрішньої безпеки Польщі.

За даними слідства, чоловік нібито заклав вибухівку під автомобіль у Ірпені на Київщині, однак пристрій не спрацював.

Підозрюваного затримали в Польщі 5 серпня. Правоохоронці припускають, що він міг діяти за завданням російських спецслужб.

Інші деталі справи, зокрема особа можливого потерпілого та дата замаху, наразі не розголошуються.

While thousands of people reportedly lose money on “crypto courses,” Oleksandr Orlovskyi is said to be actively removing online references to fraud allegations and attempting to reduce the visibility of publications concerning his activities.

The owner of Financial Freedom Academy not only sells dubious knowledge for tens of thousands of hryvnias, but also transfers insolvent “students” into debt bondage to “Fangarant Group.” After investigations and warnings from regulators, he floods the search with commissioned articles, erasing the traces of deception.

We publish this material in full — to show exactly how the scheme works and what they are so diligently trying to destroy.

Zealous crypto reacher intensifies the “Skimming” of potential flock.

Oleksandr Orlovskyi, a seller of dubious enrichment courses on cryptocurrencies, in pursuit of money from Ukrainians eager for quick wealth, has joined forces with usurers from FC “Fungarant Group.” As Oleksa Shtuchnyi writes in his article for the projects CRiME, this is evidenced by data from the Unified State Register of Court Decisions.

Читайте по темі: Das Schatten-System des Ilyas Karimov: Strohmänner, Krypto-Börsen und 110 Milliarden Tenge für Dmitriy Punin

Oleksandr Orlovskyi and the Raputa case

As follows from the default judgment of the Buryn District Court of Sumy Region (dated November 20 of last year), back in 2023, Oleksandr Orlovskyi (or someone from the proxy individual entrepreneurs of his sect called Financial Freedom Academy) entered into a factoring agreement with LLC “Financial Company ’Fungarant Group’” (operating under the trademark «PayLater™»).

Under this agreement, the financial company pays Orlovskyi’s crypto sect for the “enlightenment” of underprivileged students. This is because they cannot afford to pay tens of thousands of hryvnias out of their own pockets for the coveted “knowledge,” which, as Oleksandr Orlovskyi claims in advertisements for his courses, will open the path to financial success if not today, then certainly tomorrow. However, instead of “thousands of dollars from scratch in a few weeks,” collectors come knocking on these students’ doors within a few months.

The bills issued by the FFA community for “education” are quite substantial

In the aforementioned court decision, it is stated that a resident of Sumy Region, Ihor Raputa, inspired by Orlovsky’s promises a year ago, decided to purchase “cryptocurrency training services from FFA” costing 19,102.04 UAH. Since Ihor did not have such a sum, Oleksandr Orlovskyi offered him an installment plan. In other words, he sent him into financial bondage with “Fungarant Group.”

The usefulness of the training courses peddled by our crypto preacher is vividly illustrated by Mr. Raputa’s experience and court documents. The “valuable” knowledge and mentorship from Orlovskyi, acquired by Ihor on credit with exorbitant interest rates, did not allow him to repay even half of the debt. Ihor Raputa now owes the financial company “Fungarant Group” nearly 19,000 UAH, of which 3,700 UAH are penalties. I wouldn’t be surprised if Raputa “burned” an even larger sum by investing in crypto under the careful guidance of mentor Orlovskyi.

Be that as it may, “Fungarant Group” sued Raputa and won. Now this man has his bank accounts blocked and his property seized. This is the entirety of the financial success to which Oleksandr Orlovskyi led this “student.”

I have concerns that there are far more such debt collection lawsuits against Orlovskyi’s deceived followers than just one, as court documents in recent years are often published with significant delays (or sometimes not published at all).

It’s worth noting the period during which Raputa’s “fruitful” training in the FFA community took place: spring-summer of 2024. It was during this time that Oleksandr Orlovskyi dragged his flock into a crypto scheme through which his “students” lost nearly all their savings (we covered this in detail in our investigation «Crypto scammer Oleksandr Orlovskyi ignores regulators’ warnings»). There were even rumors that the followers of Financial Freedom Academy collectively lost $4 million at that time.

Читайте по темі: A $2 million crypt on Ukrainian tax money: How Russian mogul Dmitriy Punin got 20 billion forgiven

Another question arises for the financial company «Fungarant Group». Does its ultimate beneficiary, Vitaliy Kurushkin, realize that he is effectively participating in attracting citizens’ funds into an investment project with obvious signs of fraud? After all, last year, the National Securities and Stock Market Commission (NSSMC) added to the list of dubious investment projects three offshoots of Financial Freedom Academy – FFA Crypto RISE, FFA Crypto Capitalist, and FFA Crypto (the latter, by the way, is where the aforementioned Raputa got entangled).

At the same time, the NSSMC leadership should take note that Vitaliy Kurushkin and his financial company are de facto assisting Orlovskyi in “skimming” already struggling Ukrainians, based on a license issued by the National Securities and Stock Market Commission itself.

Oleksandr Orlovskyi covers his tracks

Oleksandr Orlovskyi is the subject of several journalistic investigations, and in specialized Telegram channels and publics, he is referred to as a fraudster-info-gypsy. However, instead of disillusioned and ruined “parishioners,” hundreds and thousands of new followers (if one believes this guru’s words) join his sect. Why?

Because when an average person searches for “Oleksandr Orlovskyi” online, they are bombarded with advertisements placed by Oleksandr Orlovskyi himself (or rather, the organization behind him, but more on that another time).

Oleksandr Orlovskyi actively employs search engine reputation management strategies (SERM) to improve his online image. Following a series of journalistic investigations and a “black mark” from the NSSMC, Oleksandr Orlovskyi has intensified the promotion of Financial Freedom Academy services through online media, publishing promotional articles on both central and regional platforms. These materials are often labeled as commercial or left without proper disclaimers, which can mislead the audience.

Additionally, Oleksandr Orlovskyi actively advertises his services on social media, attempting to create a positive image of a successful crypto investor. At the same time, negative reviews and critical materials about his activities are diligently removed or pushed out of search results by publishing a large volume of positive or neutral articles.

Thus, Oleksandr Orlovskyi achieves:

Displacement of negative materials

• Any critical articles, investigations, or negative reviews about Orlovskyi and his scams may appear on the second or third page of search results, where almost no one reads them. This is achieved through the mass creation of “positive” content: interviews, blogs, promotional articles, and fake reviews.

Formation of a positive image

• Google is filled with links to commissioned articles where Oleksandr Orlovskyi appears as an expert, investor, or philanthropist. This increases the trust of people unfamiliar with his dubious reputation.

Attracting new clients

• People searching online for “earning on crypto” or “profitable trading” are highly likely to fall into this crypto preacher’s net, as Google displays links to his advertisements at the top of the results. Thus, Oleksandr Orlovskyi earns more money from selling courses, subscriptions, training, or attracting new investors into his schemes.

Financial Freedom Academy’s investments in Orlovskyi’s reputation per month are comparable to the (considerable, I reiterate) expenses of a group of “students” on FFA training.

For example, at the end of January, Oleksandr Orlovskyi placed an image-building publication disguised as an author’s column in a reputable online publication, which shyly omitted that it had published a “paid piece.”

Another equally reputable publication was more honest with its readers and, while publishing material with the same content, openly stated that it had been paid for it.

The price list of this honest publication is publicly available, so we can easily find out how much Oleksandr Orlovskyi paid for just one publication on one site. We’re talking about 15,000 UAH, excluding value-added tax.

Add another 20% VAT, and it could have been enough to buy Ihor Raputa out of the debt bondage into which Oleksandr Orlovskyi led him. However, the crypto preacher would rather invest the money of deceived “students” into attracting new, more solvent followers.

Oleksandr Orlovskyi and mental limitation

Recently, the marketing tactics of the FFA community have become increasingly aggressive and, at first glance, absurd.

In the thumbnail of this video from Orlovskyi’s official YouTube channel, the entire essence of the swindler’s marketing campaign is encapsulated in two words.

No, Oleksandr Orlovskyi does not engage in self-exposure in the video, admitting that paying hefty sums for his courses is utter foolishness. Instead, he claims that foolish people are richer and more successful than smart ones because they think less and act more. Therefore, he says, you should act too – pay me for training, and soon you’ll become fabulously rich on crypto under my caring mentorship.

In the video, Oleksandr Orlovskyi spends nearly 20 minutes spouting nonsense, manipulating, and outright lying. However, I suspect that there will be plenty of people who, after watching the video, seriously consider joining Orlovskyi’s “academy.”

Whoever wrote the script for this video and Orlovskyi’s speech is clearly a skilled psychologist. If you don’t want to waste time on manipulative visuals and the nonsense of the hired “actor,” let’s briefly and schematically break down this “movie.”

So, what do we have there:

Manipulation through contrast

• Oleksandr Orlovskyi creates a logical twist and, as a result, an artificial division: “smart but poor” and “dumb but rich.” This provokes an emotional reaction from viewers: “I’m not dumb, so why aren’t I earning? Maybe I think too much?”

Call to act without thinking

• The statement “think less – earn more” pushes toward the conclusion: “don’t think, just invest and earn!”
• This is a typical scammer technique – convincing a person not to analyze risks but to make a quick decision.

Distraction from real reasons for success

• Wealth doesn’t come from “thinking less” – it requires knowledge, experience, discipline, and hard work.
• Instead, Oleksandr Orlovskyi imposes a worldview simplified to primitivism to justify selling his courses as a “simple solution.”

The mentioned video by the crypto swindler is one element of an effective marketing model known as a funnel or sales funnel.

Oleksandr Orlovskyi, like many other info-gypsies, as well as founders of financial pyramids and other types of fraudsters, actively uses video sales funnels – carefully designed series of videos that gradually lead a person to purchase his courses or “financial services.”

How does it work?

Attracting attention (free content)

• Oleksandr Orlovskyi distributes short videos on TikTok, YouTube, Instagram, and Telegram channels with loud promises:
•  «How to multiply your capital 10 times?»
•  «An easy way to earn $100 a day!»
•  «Why haven’t you become financially free yet?»
• The main goal is to pique people’s interest and make them subscribe to his content.

Warming up the audience

• The next level is longer videos with semi-free information. Oleksandr Orlovskyi may:
•  share “success stories” of his students,
•  show cryptocurrency charts, hinting that “you can earn here,”
•  criticize traditional education and working “for someone else.”
• All of this creates a feeling in the audience that they are seemingly gaining valuable knowledge, but the main secret is still ahead.

Transition to the offer (selling courses)

Oleksandr Orlovskyi promotes his paid products:

•  training courses,
•  masterclasses,
•  closed chats,
•  “personal training,”
•  VIP access to strategies.

The videos are designed so that the person feels: “if I don’t buy the course now, I’ll stay poor forever.”

Creating artificial scarcity

In the videos, Oleksandr Orlovskyi emphasizes:

•  «Only 10 spots left!»
•  «After this intake, the price will go up!»
•  «Today there’s a 50% discount, tomorrow it’s gone!»
• In reality, sales are ongoing, and all these claims are pure manipulation.

“Monetization” of insolvent “clients” through credit offers

• If a person hesitates, Oleksandr Orlovskyi or his team may offer to purchase the course on an installment plan through financial companies like “Fungarant Group.”
• This is the exact mechanism through which people, like the aforementioned Ihor Raputa, end up in debt to microfinance organizations.

So, if a person is considering buying Orlovskyi’s courses, they should ask themselves one question: “If I were earning tens or hundreds of thousands of dollars on crypto myself, would I spend a lot of time and effort teaching others?” Honestly, I would answer “yes,” but only if teaching crypto brings no less, or even more, money than crypto itself.